 Werbung: Günstiger Börsenhandel
|
|
|
Werbung: Kostenloser Trading-Club
|
|
|
Who's Online
|
|
Zur Zeit sind 59 Gäste und 0 Mitglied(er) online.
Sie sind ein anonymer Besucher. Sie können sich hier anmelden und dann viele kostenlose Features dieser Seite nutzen!
|
|
Online - Werbung
|
|
|
Haupt - Menü
|
|
|
Kostenlose Browser Games
|
|
|
Terminkalender
|
|
|
Finanzierung-247.de WebTips
|
|
|
Top Links @ Finanzierung-247.de
|
|
|
Seiten - Infos
|
|
|
Online WEB Tipps
|
|
|  |
|
Lexikon bei Finanzierung-247.de
|
|
|
Finanzierung
Die Finanzierung ist einer der drei Teilbereiche der Finanzwirtschaft und umfasst alle betrieblichen Prozesse zur Bereitstellung und Rückzahlung der finanziellen Mittel, die für Investitionen benötigt werden. Darunter fallen alle Maßnahmen von der Beschaffung bis zur Rückzahlung finanzieller Mittel sowie die damit verbundene Gestaltung der Zahlungs-, Informations-, Mitbestimmungs-, Kontroll- und Sicherungsbeziehungen zwischen Unternehmen und Kapitalgebern.
Gliederung der Finanzierung:
Die Finanzierungsformen lassen sich nach der Mittelherkunft (Außenfinanzierung bzw. Innenfinanzierung) und gleichzeitig nach der Rechtsstellung der Kapitalgeber (Eigenkapitalgeber bzw. Fremdkapitalgeber) gliedern, so dass sich eine Zwei-mal-zwei-Matrix ergibt:
Außenfinanzierte Fremdfinanzierung = Kreditfinanzierung
Außenfinanzierte Eigenfinanzierung = Beteiligungsfinanzierung
Innenfinanzierte Eigenfinanzierung = Selbstfinanzierung
Innenfinanzierte Fremdfinanzierung = Finanzierung aus Rückstellungen
Innenfinanzierung:
Innenfinanzierung ist eine Finanzierung durch Thesaurierung (Einbehaltung) vergangener Gewinne. Dazu müssen zwei Bedingungen erfüllt sein:
Dem Unternehmen fließen liquide Mittel aus dem innerbetrieblichen Umsatz- und Leistungsprozess zu
Dem Zufluss stehen keine zahlungswirksamen Auszahlungen gegenüber.
Ein Maß für das Innenfinanzierungspotenzial ist die Cashflow-Kennzahl, vereinfacht der Einzahlungsüberschuss.
Selbstfinanzierung:
Auch in diesem Punkt wird zwischen zwei möglichen Finanzierungsunterpunkten getrennt:
offene Selbstfinanzierung: Gewinnthesaurierung: Bildung von Gewinnrücklagen
verdeckte Selbstfinanzierung (stille Selbstfinanzierung): Auflösung von stillen Reserven
Bei der offenen Selbstfinanzierung werden die ausgewiesenen Gewinne entweder vollständig oder zumindest zu einem Teil einbehalten. Werden sie ganz einbehalten, verzichten die Gesellschafter auf ihren Gewinn, wohingegen Kapitalgesellschaften nur einen Teil einbehalten dürfen. Wird der Gewinn ausgeschüttet und gleichzeitig eine Kapitalerhöhung um den Betrag des Gewinns durchgeführt, können - in Abhängigkeit vom Steuersystem - Steuern gespart werden. Dieser Sachverhalt ist auch als „Schütt-aus-hol-zurück-Methode“ bekannt.
Die verdeckte oder stille Selbstfinanzierung ist in zwei Formen möglich: Zum einen durch die Anwendung von zwingenden Gewinnermittlungsvorschriften (beispielsweise Abschreibungen, Rückstellungen) und zum anderen durch die Nutzung von Spielräumen, die das zugrunde liegende Bilanzierungssystem bietet. Stille Reserven resultieren aus dem Vorsichtsprinzip und der Anwendung von Bewertungs- und Bilanzierungswahlrechten und sind zum Teil illegal:
Überbewertung von Passiva
Unterbewertung von Aktiva (gemildertes Niederstwertprinzip und Beibehaltungswahlrechte)
Nichtaktivierung von Vermögen unter Ausnutzung der Bilanzierungswahlrechte (zum Beispiel Nichtaktivierung geringwertiger Wirtschaftsgüter)
niedriger Ansatz von Vermögensgegenständen (zum Beispiel hohe Abschreibungssätze, evtl. Sonderabschreibungen)
Unterlassung von Zuschreibungen (zum Beispiel durch Anschaffungskosten/Herstellungskosten-Obergrenze in der Bilanz).
Die Selbstfinanzierung gilt in einigen Situationen als vorteilhaft, da durch sie Steuern gespart werden, sie die Krisenfestigkeit eines Unternehmens erhöht und durch ausbleibende Zinszahlungen eine risikoreichere Unternehmensstrategie forciert werden kann. Zugleich kann aber auch Kapital nicht optimal verwendet werden und im Vergleich zu den Marktalternativen könnte sie vergleichsweise „teurer“ (mögliche Kosten durch fehlende Gewinne bei Finanzanlagen) sein.
Finanzierung aus Rückstellungszuführungen und Abschreibungen:
Zur Vermeidung von Missverständnissen ist vorab hervorzuheben, dass Rückstellungszuführungen und Abschreibungen in der Kapitalflussrechnung als „Zufluss“ von flüssigen Mitteln wirken. Dies ist jedoch nur deshalb der Fall, da Rückstellungszuführungen und Abschreibungen als Aufwendungen die Startgröße der Kapitalflussrechnung, das Ergebnis nach Steuern gemindert haben. Da diese Aufwendungen jedoch nicht mit dem Abfluss von flüssigen Mitteln verbunden sind, wird das Ergebnis nach Steuern korrigiert, indem diese beiden Posten wieder zurück-addiert werden.
Trotzdem wirken Rückstellungszuführungen und Abschreibungen aus den folgenden Gründen als Finanzierung:
Durch die Bildung von Rückstellungen werden finanzielle Mittel an ein Unternehmen gebunden, da die Zuführungen zu Rückstellungen den Jahresüberschuss mindern, so dass weniger Mittel für Ausschüttungen (Mittelabflüsse) zur Verfügung stehen. Entscheidend ist dabei die Fristigkeit der Rückstellung, da nur langfristige Rückstellungen einen ausreichenden Finanzierungseffekt besitzen. Sie werden auch als innerbetriebliche Fremdfinanzierung bezeichnet.
Von großer Bedeutung sind in diesem Zusammenhang Pensionsrückstellungen, besonders in der Phase von Neuzusagen. Sie besitzen durch ihre außerordentliche Langfristigkeit beinahe den Charakter von Eigenkapital aus Sicht des Unternehmens; aus Sicht vieler externer Analysten (auf jeden Fall aus Sicht der Rating-Agenturen) werden sie jedoch tatsächlich als Fremdkapital behandelt.
Finanzierung aus Abschreibungsrückflüssen beruht grundsätzlich auf ersparten Auszahlungen, da der Kauf des Investitionsgutes und evtl. die damit verbundene Auszahlung bereits in einer früheren Periode erfolgt ist. Damit ein Finanzierungseffekt eintritt, müssen die Abschreibungsgegenwerte dem Unternehmen als Einzahlungen zugeflossen sein.
Werden die zurückfließenden Mittel nicht zur Ersatzbeschaffung benötigt, so wird dies als Kapitalfreisetzungseffekt bezeichnet. Werden die freien Mittel sofort wieder in Anlagegüter gleichen Typs und gleicher Anschaffungs- bzw. Herstellungskosten investiert, so folgt daraus der Kapazitäterweiterungseffekt.
Umschichtung und Umfinanzierung:
Umschichtungen im Vermögensbereich finden statt, wenn materielle und/oder immaterielle Vermögenswerte in liquide Form überführt werden. Man spricht in diesem Zusammenhang auch von Substitutionsfinanzierung. Diese Umschichtung erfolgt hauptsächlich durch den Umsatzprozess.
Umfinanzierung ist die Umschichtung von Positionen der Vermögens- und/oder Kapitalseite, ohne Veränderung der zur Verfügung stehenden Mittel.
Außenfinanzierung:
Außenfinanzierung bezeichnet Finanzierungsvorgänge, bei denen dem Unternehmen Mittel von außen zugeführt werden, d.h. die nicht aus dem Leistungserstellungsprozess des Unternehmens stammen. Der Unternehmer, beziehungsweise der Eigentümer oder die Aktionäre haben die Möglichkeit, dem Unternehmen Eigenkapital zuzuführen. Hierfür werden Einlagen getätigt, wobei man von Eigenfinanzierung beziehungsweise Beteiligungsfinanzierung spricht. Allerdings kann sich das Unternehmen auch über Kredite finanzieren (über Fremdkapital), wobei man von einer Fremdfinanzierung spricht.
Eigenfinanzierung:
Eigenfinanzierung bezeichnet Finanzierungsvorgänge, bei denen dem Unternehmen zusätzliches Eigenkapital zur Verfügung gestellt wird, d.h. bei der die Anteilseigner (Eigentümer) dem Unternehmen Mittel zuführen. Sie ist auch als „Beteiligungs- und Einlagenfinanzierung“ bekannt.
Die Zuführung von Eigenkapital kann durch Erhöhung der Einlagen geschehen oder durch Aufnahme von neuen Gesellschaftern, welche neue Einlagen mitbringen. Ebenfalls zur Eigenfinanzierung gehört die Selbstfinanzierung. Da hier das Kapital aber von „Innen“, das heißt aus dem Unternehmensprozess kommt, ist die Selbstfinanzierung ein Teil der Innenfinanzierung.
Die Eigenfinanzierung ist ein Unterpunkt sowohl der Außen- als auch der Innenfinanzierung.
Dabei wird zwischen emissionsfähigen (Aktiengesellschaft, KGaA) und nicht-emissionsfähigen Unternehmen (Offene Handelsgesellschaft, Gesellschaft mit beschränkter Haftung, Kommanditgesellschaft, Genossenschaft) unterschieden. Letztere haben nicht die Möglichkeit, an der Börse ihre Wertpapiere (Aktien) auszugeben und so hohe Eigenkapitalbeträge aufzubringen. Vor allem für den Anleger besteht hier der Nachteil in der geringen Fungibilität der Anteile, so dass sie sich längerfristig binden müssen.
Stattdessen müssen die Gesellschafter entweder neues Kapital einschießen (nur begrenzt möglich wegen limitierten Vermögen der Gesellschafter) oder einen neuen Gesellschafter aufnehmen. Sollte aber ein neuer Gesellschafter aufgenommen werden, ändern sich die bisherigen Stimmrechtsverhältnisse.
Je nach Haftungsform ist es den Unternehmen vom Gesetzgeber unterschiedlich einfach gemacht worden, an neues Kapital zu gelangen. Dies reicht vom einfachen Fall eines neuen Kommanditisten bis hin zur Aufnahme eines neuen Gesellschafters bei der GmbH.
Fremdfinanzierung:
Als Fremdfinanzierung werden alle Vorgänge bezeichnet, durch die dem Unternehmen Fremdkapital zur Verfügung gestellt wird. Fremdfinanzierung betrifft in aller Regel eine Finanzierung durch Kredite, das heißt das Kapital strömt von außen durch Kreditgeber in das Unternehmen. Aufgrund der fehlenden Mitspracherechte und Beteiligung am Gewinn/Verlust für die Kreditgeber, wird zur Gegenleistung ein Zins bezahlt. Dieser umfasst in der Regel den risikolosen Marktzins plus einen entsprechenden Risikoaufschlag, der sich nach dem Umfang der Sicherheiten und geschätzten Risiko richtet.
Darüber hinaus muss der Kreditnehmer selbst im Verlustfall den Kredit zurückzahlen. Ist ihm dies nicht möglich, wird die Sicherheit, welche der Kreditgeber meistens bei Vertragsabschluss gefordert hat, dem Kreditgeber übergeben.
Zitiert aus Finanzierung bei Wikipedia.org, der Text beruht auf dem Wikipedia-Artikel https://de.wikipedia.org/wiki/ aus der freien Enzyklopädie Wikipedia unter der Doppellizenz GNU-Lizenz für freie Dokumentation und Creative Commons CC-BY-SA 3.0 Unported (Kurzfassung). In der Wikipedia ist eine Versionsgeschichte / Liste der Autoren verfügbar.
[ Zurück ]
Finanzierung LexikonLexikoneintrag bei Finanzierung-247.de / Finanzierung News & Finanzierung Infos & Finanzierung Tipps ! - (34.629 mal gelesen) |
|
| Diese Videos bei Finanzierung-247.de könnten Sie auch interessieren: |
STAHLHOCHZEIT: Was die Fusion von Tata und Thyssen-Krup ...
 | US-Bankenstresstest: Die Deutsche Bank fällt durch, als ...
 | Streit: Britische Banken für Brexit gerüstet?
 |
|
|
| Diese Fotos bei Finanzierung-247.de könnten Sie auch interessieren: |
Commerzbank-Schwerin-2015-150815-DSC_0876 ...
 | Berliner-Sparkasse-2015-150811-DSC_0078.j ...
 | HypoVereinsbank-Hamburg-2016-160613-DSC_6 ...
 | | |
|
| Diese News bei Finanzierung-247.de könnten Sie auch interessieren: |
 40 Jahre Immobilienverkauf in Hessen. MANUELA WEBER IMMOBILIEN-VERMÖGENSANLAGEN überzeugt mit 1.000 verkauften Immobilien seit 1982! (mwimmo, 22.10.2023)
40 Jahre Immobilienverkauf in Hessen. MANUELA WEBER IMMOBILIEN-VERMÖGENSANLAGEN überzeugt mit 1.000 verkauften Immobilien seit 1982!
Seit nunmehr 40 Jahren verkauft, vermittelt, sucht, bewertet, optimiert Manuela Weber Immobilien-Vermögensanlagen, Immobilien in und um Hessen. Mit Freude, Liebe zu Immobilien und der Kompetenz aus über 1.000 verkauften Immobilien seit 1982.
Manuela Weber bietet einfach MEHR!
Kompetente, engagierte, professionelle Berat ...
Manuela Weber Immobilien-Vermögensanlagen bietete einfach MEHR! (mwimmo, 07.10.2023)
Manuela Weber Immobilien-Vermögensanlagen bietet einfach MEHR!
Manuela Weber Immobilien-Vermögensanlagen, "Persönlich – Kompetent – Erfahren“ !
Wir sind ein Immobilienmaklerbüro mit Sitz in 63322 Rödermark und einem großen Arbeitsgebiet innerhalb Hessen. Wir können auf mehr als 30 Jahre Erfahrung und der Kompetenz aus über 1.000 verkauften Immobilien seit 1982 zurückblicken.
Engagierte, professionelle und kompetente Beratung sichern den Verkaufserfolg in weni ...
Mehrwert, USP, Alleinstellungsmerkmale, Vorteile – Maklerin Manuela Weber erläutert! (mwimmo, 26.07.2023)
Mehrwert, USP, Alleinstellungsmerkmale, Vorteile – Maklerin Manuela Weber erläutert!
Manuela Weber, Maklerin aus Rödermark, erläutert an dieser Stelle verständlich für alle Verbraucher: Mehrwert, USP, Alleinstellungsmerkmale, Vorteile, etc.
Keine Bange, Mehrwert, Alleinstellungsmerkmale, Vorteile usw. sind erst einmal als artverwandt zu betrachten. Sie haben den Zweck, einen bestimmten Mehrwert eines Produkts oder einer Dienstleistung heraus zu stellen. Damit möchte ...
Schluss mit Informationsroulette: WOHNEN UND FINANZIEREN liefert echtes Expertenwissen rund um Immobilienprojekte (wohnenundfinanzieren, 05.07.2023)
WOHNEN UND FINANZIEREN ist da: der neue Blog zu Themen rund ums Bauen, Kaufen, Renovieren und Finanzieren. Mit exklusivem Insider-Wissen und fundierten Informationen gespickt, unterstützt WOHNEN UND FINANZIEREN sowohl Hausbesitzer als auch angehende Bauherren und Käufer bei ihrem Immobilienprojekt.
Regelmäßige Aktualisierungen mit neuen Artikeln, Anleitungen, Tipps und Fallbeispielen sorgen dafür, dass die Leserinnen und Leser stets auf aktuelle Informationen zugreifen k ...
Tradesilvania.com lanciert OTC Krypto Desk mit über 2000 Kryptowährungen und 0% Kommission (jacksmiths, 21.03.2023)
Cluj-Napoca, 2023-03-20
Tradesilvania.com, die erstklassige europäische Krypto-Investmentplattform, hat den neuen Service Tradesilvania OTC Desk (Over the Counter) eingeführt, der allen Nutzern in ganz Europa zur Verfügung steht und Zugang zum Handel von mehr als 2000 Kryptowährungen zu 0 % Kommission pro Parität über mehrere Währungen (EUR/USD/RON) hinweg bietet, u ...
Die Investmentplattform Tradesilvania.com lanciert einen neuen OTC Krypto Desk mit über 2000 verfügbaren Kryptowährungen und 0% Kommission (jacksmiths, 09.03.2023)
Cluj-Napoca, 2023-02-17
Tradesilvania.com, die erstklassige europäische Krypto-Investmentplattform, hat den neuen Service Tradesilvania OTC Desk (Over the Counter) eingeführt, der allen Nutzern in ganz Europa zur Verfügung steht und Zugang zum Handel von mehr als 2000 Kryptowährungen zu 0 % Kommission pro Parität über mehrere Währungen (EUR/USD/RON) hinweg bietet, u ...
Hessen Aktuell: Geldautomat der Sparkasse und Gebäude in Luft gesprengt (BYC-News, 08.03.2023)
In den frühen Morgenstunden kam es in der Deuil-La-Barre-Straße in Frankfurt Nieder-Eschbach zu einem Vorfall, bei dem die Frankfurter Polizei und die Feuerwehr zum Einsatz gerufen wurden. Der Grund für den Einsatz war die Sprengung eines Geldautomaten um etwa 3:00 Uhr morgens. Die Explosion war so heftig, dass das gegenüberliegende Gebäude davon erschüttert wurde und das Sparkassengebäude akut einsturzgefährdet ist. Die Trümmer wurden meh ...
Zinserhöhung und Insolvenzen (SofW, 17.02.2023)
Kurzmeldungen:
North Channel Bank insolvent, Silvergate Capital kurz vor der Pleite. Solarauto-Desaster: Lightyear ist genauso insolvent wie Sono Motors.
Personalabbau im großen Stil und das im Silicon Valley:
Allein im Januar '23 wurden bereits 60 000 Stellen bei den großen Techies gestrichen. Google soll nun laut Hedgefondsmanager Chris Hohn weitere 28000 Mitarbeiter entlassen.
Zinserhöhungen sind ausgemachte Sache
Trotz der Meldung von Lael Brainard ...
Capcon aus Singapur sammelt rund 50 Millionen Dollar ein (schwertschmiedeviktor, 06.02.2023)
Capcon, ein in Singapur ansässiger Anbieter von fortschrittlichen Verpackungslösungen, hat sich eine Finanzierung in Höhe von rund 50 Millionen Dollar in der Serie B2 gesichert. Die Mittel werden hauptsächlich in die Bereiche Produktion, Marketing und F&E investiert.
Advanced Packaging ist für die Aufrechterhaltung des Moore'schen Gesetzes von entscheidender Bedeutung. Daten des Marktforschungsinstituts Yole zeigen, dass der Weltmarkt für fortschrittliche Verpacku ...
Effizienz in Serie: Ceresana untersucht den europäischen Markt für Kunststoff-Extrusion (Ceresana, 26.01.2023)
Rohre, Platten, Profile und Schläuche in beinahe beliebiger Länge: Extrusion ist neben Spritzguss das bedeutendste Verfahren der Kunststoffindustrie. Es werden sogar mehr Thermoplaste und Elastomere mit hohem Druck durch formgebende Düsen gepresst als gegossen: Mit Extrudieren und Extrusionsblasformen werden in Europa pro Jahr rund 25 Millionen Tonnen Kunststoffe verarbeitet. Ceresana hat den europäischen Markt speziell für Extrusions-Kunststoffe untersucht.
Weicher Kautsc ...
| Diese Web - Links bei Finanzierung-247.de könnten Sie auch interessieren: |
· Baufinanzierung / Bausparen (0)
· Finanzierung Infos & Tipps (1)
Links sortieren nach: Titel (A\D) Datum (A\D) Bewertung (A\D) Popularität (A\D)
Finanzierung auf wikipedia.org
Beschreibung: Finanzierung im Internet-Lexikon Wikipedia!
Hinzugefügt am: 25.02.2009 Besucher: 1657 Link bewerten Kategorie: Finanzierung Infos & Tipps
| Diese Forum - Threads bei Finanzierung-247.de könnten Sie auch interessieren: |
Wo Coaching für Bachelorarbeit finden? (Nikolai, 03.08.2023)
Empfehlungen zu finanziellen Fragen? (Franzi, 24.04.2021)
Flüchtlingspolitik und Finanzierung (Hans-Peter, 21.07.2016)
Von wegen Null Prozentfinanzierung (Ralphi-K, 02.04.2017)
Und wie finanziere ich das (Ortwin59, 05.02.2016)
Null-Prozent-Finanzierung geht das überhaupt? (HannesW, 04.04.2021)
Über Internet Altersvorsorge abschließen?? (Maddin1983, 02.06.2019)
Finanzierung der Medien (Godfrid, 29.03.2017)
Infinus (Alwin03, 06.08.2016)
Langfristigige Finanzierungen ohne Inflation (Aaron1, 07.04.2015)
| Diese Forum - Posts bei Finanzierung-247.de könnten Sie auch interessieren: |
Hallo! In Bezug auf die Kosten für Treppenlifte kann ich dir den Tipp geben, die Treppenlift Fibel zu konsultieren. Diese Ressource bietet eine Fülle von Informationen über die durchschnittlichen Kosten für verschiedene Arten von Treppenliften. Die Kosten können gut variieren, abhängig von Faktoren ... (Andreas98, )
Hallo dort! Du suchst also nach zuverlässigen Online-Ressourcen für Gesundheitsinformationen? Ich möchte dir das Schönheitslexikon von Dr. Darius Alamouti ans Herz legen. Dieses umfangreiche Lexikon bietet eine Fülle von Informationen zu einer Vielzahl von Gesundheitsthemen. Von Ursachen über Sympto ... (Nikolai, )
Also in dieser Situation kann ich dir eilkredit-schnellkredit.de uneingeschränkt empfehlen. Die Webseite bietet einen zuverlässigen Kreditvergleich, der dir schnell verschiedene Optionen aufzeigt.
[url=https://eilkredit-schnellkredit.de]Eilkredit-schnellkredit.de[/url] ist dafür bekannt, transpa ... (Nikolai, )
Hallo! Ich kann absolut nachvollziehen, wie frustrierend es sein kann, versehentlich wichtige Daten zu löschen. Aber keine Sorge, ich habe die perfekte Lösung für dich! Auf der Webseite datareverse-datenrettung.de findest du nicht nur nützliche Schritt-für-Schritt-Anleitungen, sondern auch empfehlen ... (Nikolai, )
Hey Leute,
ich möchte euch von meinen positiven Erfahrungen mit der AKR GmbH bei der Dichtheitsprüfung berichten. Wenn es um zuverlässige und kostengünstige [url=https://akrgmbh.de/dichtheitspruefung/]Dienstleistungen[/url] in Köln geht, kann ich die AKR GmbH uneingeschränkt empfehlen.
Sie bie ... (Andreas98, )
Das finde ich super so (Andreas98, )
Hallo liebe Community,
du hast einen wichtigen Schritt unternommen, dich mit dem Thema Arteriosklerose zu beschäftigen und nach präventiven Maßnahmen zu suchen. Es ist klasse, dass du dich um deine Gesundheit sorgst!
Um das Risiko für Arteriosklerose zu reduzieren, empfehle ich dir, auf [url=h ... (Andreas98, )
Hallo!
Ja, ich kann dir definitiv weiterhelfen! Ich hatte das gleiche Problem wie du und kann dir wärmstens den Chiropraktiker David Giezen in Düsseldorf empfehlen. Ich hatte großartige Erfahrungen mit ihm gemacht! Er ist äußerst kompetent und erfahren in seiner Arbeit. Seine Behandlungen haben m ... (Andreas98, )
Hallo liebe Community-Mitglieder,
du machst einen wichtigen Schritt, indem du dich nach Rat und Unterstützung umsiehst. Als Geringverdiener kann die Entscheidung, einen Kredit aufzunehmen, eine besondere Herausforderung sein, aber es gibt Möglichkeiten, die dir helfen können.
Ich empfehle dir ... (Nikolai, )
Hi,
ich habe großartige Neuigkeiten bezüglich BitIQ! Ich persönlich habe den Trading-Bot getestet und meine [url=https://www.etf-nachrichten.de/autotrading/bitiq/]BitIQ Erfahrungen[/url] waren äußerst positiv. Die Zuverlässigkeit von BitIQ hat mich beeindruckt; er lieferte konsistente Ergebnisse ... (Andreas98, )
| Werbung bei Finanzierung-247.de: |
|
|
|  |
|
